REKLAM ALANI · ARTICLE_TOP
Sermaye Piyasası Kurulu (SPK), aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri ve kripto varlık hizmet sağlayıcılarını kapsayan, yabancı uyruklu gerçek kişiler ile ticaret siciline kayıtlı şirketlerin uzaktan müşteri kabulüne ilişkin yeni düzenlemeyi Resmi Gazete’de yayımlayarak yürürlüğe koydu. 3 Eylül 2026 tarihinde uygulamaya giren bu kurallar, yabancı müşterilerin kimlik tespiti ve finansal işlem süreçlerine yönelik sıkı denetim mekanizmaları getiriyor.
Yeni düzenlemeye göre, yabancı uyruklu kişilerin uzaktan kimlik tespitinde ICAO 9303 standardına uygun ve NFC özelliği bulunan pasaport kullanımı zorunlu hale getirildi. Pasaportun çipinde yer alan veriler ile belge üzerindeki bilgilerin eşleşmemesi durumunda müşteri kabulü yapılmayacak. Pasaport ile kimlik tespiti yapılan kişiler yüksek risk grubunda sınıflandırılacak ve bu süreç, pasaport incelemesi konusunda özel eğitim almış personel tarafından görüntülü görüşme ile yürütülecek. Bu aşamada canlılık testi ve fotoğraf eşleştirmesi için yapay zeka tabanlı uygulamalardan faydalanılabilecek.
Düzenlemenin en kritik maddelerinden biri adres doğrulaması oldu. Yabancı müşteriler, yerleşim yeri belgesi veya son üç aya ait elektrik, su, doğal gaz gibi abonelik faturalarını ibraz ederek adreslerini en geç üç ay içerisinde doğrulamakla yükümlü kılındı. Adres teyidi tamamlanana kadar müşterilerin para ve kripto varlık transferi yapmasına, ayrıca sermaye piyasası araçlarında virman gerçekleştirmesine izin verilmeyecek.
Finansal işlemlerde de önemli kısıtlamalara gidildi. Pasaportla kimlik tespiti yapılan yabancı müşterilerin hesaplarına para girişi ve çıkışı, yalnızca müşterinin yurt dışında kendi adına kayıtlı banka hesapları üzerinden gerçekleştirilebilecek. Tüm transferlerin SWIFT üzerinden yapılması zorunlu tutulurken, SWIFT mesajındaki bilgiler ile müşteri bilgilerinin uyuşmaması halinde söz konusu işleme onay verilmeyecek.
Denetim süreçlerini güçlendiren düzenleme kapsamında, yabancı müşterilere ait bilgiler, portföy büyüklükleri ve yatırım tutarları üç aylık dönemler halinde Mali Suçları Araştırma Kurulu'na (MASAK) raporlanacak. Ticaret siciline kayıtlı şirketlerin uzaktan müşteri kabulünde ise temsil yetkisi MERSİS, Ticaret Sicili Gazetesi ve Gelir İdaresi Başkanlığı verileriyle kontrol edilecek. Şirketlerde gerçek faydalanıcının belirlenmesi zorunlu tutulurken, gerçek faydalanıcının tespit edilemediği veya şüpheli durumların oluştuğu hallerde müşteri kabul süreci derhal sonlandırılacak.
Yeni düzenlemeye göre, yabancı uyruklu kişilerin uzaktan kimlik tespitinde ICAO 9303 standardına uygun ve NFC özelliği bulunan pasaport kullanımı zorunlu hale getirildi. Pasaportun çipinde yer alan veriler ile belge üzerindeki bilgilerin eşleşmemesi durumunda müşteri kabulü yapılmayacak. Pasaport ile kimlik tespiti yapılan kişiler yüksek risk grubunda sınıflandırılacak ve bu süreç, pasaport incelemesi konusunda özel eğitim almış personel tarafından görüntülü görüşme ile yürütülecek. Bu aşamada canlılık testi ve fotoğraf eşleştirmesi için yapay zeka tabanlı uygulamalardan faydalanılabilecek.
Düzenlemenin en kritik maddelerinden biri adres doğrulaması oldu. Yabancı müşteriler, yerleşim yeri belgesi veya son üç aya ait elektrik, su, doğal gaz gibi abonelik faturalarını ibraz ederek adreslerini en geç üç ay içerisinde doğrulamakla yükümlü kılındı. Adres teyidi tamamlanana kadar müşterilerin para ve kripto varlık transferi yapmasına, ayrıca sermaye piyasası araçlarında virman gerçekleştirmesine izin verilmeyecek.
Finansal işlemlerde de önemli kısıtlamalara gidildi. Pasaportla kimlik tespiti yapılan yabancı müşterilerin hesaplarına para girişi ve çıkışı, yalnızca müşterinin yurt dışında kendi adına kayıtlı banka hesapları üzerinden gerçekleştirilebilecek. Tüm transferlerin SWIFT üzerinden yapılması zorunlu tutulurken, SWIFT mesajındaki bilgiler ile müşteri bilgilerinin uyuşmaması halinde söz konusu işleme onay verilmeyecek.
Denetim süreçlerini güçlendiren düzenleme kapsamında, yabancı müşterilere ait bilgiler, portföy büyüklükleri ve yatırım tutarları üç aylık dönemler halinde Mali Suçları Araştırma Kurulu'na (MASAK) raporlanacak. Ticaret siciline kayıtlı şirketlerin uzaktan müşteri kabulünde ise temsil yetkisi MERSİS, Ticaret Sicili Gazetesi ve Gelir İdaresi Başkanlığı verileriyle kontrol edilecek. Şirketlerde gerçek faydalanıcının belirlenmesi zorunlu tutulurken, gerçek faydalanıcının tespit edilemediği veya şüpheli durumların oluştuğu hallerde müşteri kabul süreci derhal sonlandırılacak.
REKLAM ALANI · ARTICLE_BOTTOM