REKLAM ALANI · ARTICLE_TOP
Kara para aklama ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik yürütülen çalışmalar kapsamında, “Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik” Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girdi. Söz konusu düzenleme; bankalar, faktoring ve finansman şirketleri, sermaye piyasası kurumları, portföy yönetim şirketleri ile elektronik para ve ödeme kuruluşlarını kapsayan geniş bir yelpazede yeni yükümlülükler getiriyor.
Yapılan değişiklikle birlikte, nakit, döviz ve kuyumculuk işlemleri için uygulanan kimlik tespiti sınırı güncellendi. Daha önce 185 bin TL olarak uygulanan sınır, yeni düzenlemeyle 370 bin TL seviyesine çıkarıldı. Bu kapsamda, tek seferlik veya birbirleriyle bağlantılı işlemlerin toplam tutarının 370 bin TL ve üzerine ulaşması durumunda, finansal kuruluşların müşterinin ve müşteri adına hareket eden kişilerin kimlik bilgilerini alması ve doğrulaması zorunlu hale getirildi. Ayrıca, işlemin gerçek faydalanıcısının belirlenmesi için gerekli tedbirlerin uygulanması da hükme bağlandı.
Elektronik transferler, dijital kimlik tespiti ve basitleştirilmiş tedbirler kapsamındaki parasal sınırlarda da değişikliğe gidildi. Daha önce 15 bin TL olan kimlik tespiti sınırı, iki katına çıkarılarak 30 bin TL olarak yeniden belirlendi. Bu düzenleme, dijital kanallar üzerinden gerçekleştirilen finansal hareketlerin takibinde yeni bir eşik oluşturdu.
Dijitalleşme sürecine paralel olarak, internet ve mobil bankacılık işlemlerinde kimlik doğrulama yöntemleri de kolaylaştırıldı. Artık müşterilerin daha önce doğrulanmış cep telefonu numaralarına gönderilecek tek kullanımlık SMS doğrulama kodu (SMS OTP) ile kimlik doğrulaması yapılmasına imkan tanındı. Bu yöntemin kullanıldığı işlemlerde, müşteriden ayrıca imza örneği alınması zorunluluğu kaldırıldı.
Ancak getirilen kolaylıklar, güvenlik standartlarının korunması şartına bağlandı. Kullanılacak doğrulama yönteminin işlemin niteliğine ve risk düzeyine uygun olması, ayrıca işlemi yapan kişinin daha önce kimliği tespit edilmiş müşteri olduğuna dair yeterli güvence sağlaması gerekecek. Finansal kuruluşlar, yetkisiz kişilerin müşteri adına işlem yapma riskine karşı gerekli güvenlik önlemlerini almakla yükümlü tutulmaya devam edecek.
Yapılan değişiklikle birlikte, nakit, döviz ve kuyumculuk işlemleri için uygulanan kimlik tespiti sınırı güncellendi. Daha önce 185 bin TL olarak uygulanan sınır, yeni düzenlemeyle 370 bin TL seviyesine çıkarıldı. Bu kapsamda, tek seferlik veya birbirleriyle bağlantılı işlemlerin toplam tutarının 370 bin TL ve üzerine ulaşması durumunda, finansal kuruluşların müşterinin ve müşteri adına hareket eden kişilerin kimlik bilgilerini alması ve doğrulaması zorunlu hale getirildi. Ayrıca, işlemin gerçek faydalanıcısının belirlenmesi için gerekli tedbirlerin uygulanması da hükme bağlandı.
Elektronik transferler, dijital kimlik tespiti ve basitleştirilmiş tedbirler kapsamındaki parasal sınırlarda da değişikliğe gidildi. Daha önce 15 bin TL olan kimlik tespiti sınırı, iki katına çıkarılarak 30 bin TL olarak yeniden belirlendi. Bu düzenleme, dijital kanallar üzerinden gerçekleştirilen finansal hareketlerin takibinde yeni bir eşik oluşturdu.
Dijitalleşme sürecine paralel olarak, internet ve mobil bankacılık işlemlerinde kimlik doğrulama yöntemleri de kolaylaştırıldı. Artık müşterilerin daha önce doğrulanmış cep telefonu numaralarına gönderilecek tek kullanımlık SMS doğrulama kodu (SMS OTP) ile kimlik doğrulaması yapılmasına imkan tanındı. Bu yöntemin kullanıldığı işlemlerde, müşteriden ayrıca imza örneği alınması zorunluluğu kaldırıldı.
Ancak getirilen kolaylıklar, güvenlik standartlarının korunması şartına bağlandı. Kullanılacak doğrulama yönteminin işlemin niteliğine ve risk düzeyine uygun olması, ayrıca işlemi yapan kişinin daha önce kimliği tespit edilmiş müşteri olduğuna dair yeterli güvence sağlaması gerekecek. Finansal kuruluşlar, yetkisiz kişilerin müşteri adına işlem yapma riskine karşı gerekli güvenlik önlemlerini almakla yükümlü tutulmaya devam edecek.
REKLAM ALANI · ARTICLE_BOTTOM